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Gestion patrimoniale Informatique

OPTIMISER LA FISCALITÉ DE VOS PLACEMENTS TOUT EN BÉNÉFICIANT DE CRÉDITS ET RÉDUCTIONS D'IMPÔT

Prochaine session 2010:

Lundi 31 mai

OBJECTIFS COMMERCIAUX :

Donner aux participants les moyens :

D'intégrer les dispositions fiscales nouvelles pour mieux comprendre les produits d'assurance-vie et les produits financiers.
D'améliorer la qualité de leurs investissements par la prise en compte des mesures fiscales les plus récentes.
D'utiliser la fiscalité comme levier pour se constituer un patrimoine.
De diversifier leur patrimoine.

OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES :

En fin de session, les participants :

Auront une maîtrise globale des mécanismes du schéma de l'impôt
Sauront accéder rapidement à leur Tranche Marginale d'Imposition (TMI) et calculer leur impôt sur le revenu
Pourront mieux se positionner face à leurs besoins de préparation à la retraite et de transmission de leur patrimoine.

MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :

Les acquis s'effectuent, pour chaque thème abordé, par une alternance d'apports théoriques explicatifs, de cas pratiques et de quizz de vérification.
Chaque participant reçoit, en fin de session, un document de référence ainsi qu'un dossier complet des cas dont les solutions sont analysées et commentées.

Programme détaillé

Calcul de l'impôt :

- Calcul du nombre des parts.
- Détermination du quotient familial et son plafonnement.
- Barème de l'impôt et détermination du montant à payer.
- Comment accéder rapidement à sa tranche marginale d'imposition (T.M.I.)

Les revenus des placements financiers :

- Les différents capitaux mobiliers des banques et des compagnies d'assurance.
- L'option ou non pour le prélèvement forfaitaire libératoire (PFL) en fonction de sa tranche marginale d'imposition (TMI).
- Les différentes valeurs mobilières et la fiscalité à adopter.
- Les dividendes, détermination du montant imposable et l'option éventuelle pour le prélèvement forfaitaire libératoire.
- Les crédits et réduction d'impôt liés aux placements.
- Calcul des plus values sur valeurs mobilières : taxation et exonérations.
- Les modifications liées à la Loi de Finances 2009.
- Les revenus des produits d'assurance et de capitalisation.
- Exploiter au mieux la fiscalité du PEA.
- La fiscalité des : FIP - FCPI - FCPR : Réduction d'impôt et d'ISF.


DURÉE : une journée.